МЕХАНІЗМИ РЕАЛІЗАЦІЇ РИЗИК-ОРІЄНТОВАНОГО ПІДХОДУ У БАНКІВСЬКОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

Анотація

У статті розглянуто сутність та практичні аспекти застосування ризик-орієнтованого підходу у системі фінансового моніторингу банків. Проаналізовано законодавчі вимоги, категорії ризиків та напрями удосконалення контролю за фінансовими операціями. Визначено роль ризик-орієнтованого підходу у підвищенні ефективності запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Окреслено вплив воєнного стану на адаптацію банківських процедур моніторингу та перспективи подальшого розвитку системи фінансового контролю в Україні.